AML und Verifizierung bei Hotspins Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie Hotspins Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Sie erfahren außerdem, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming-Lizenzbehörde. Das heißt konkret: Wir sind verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Ein Vertrauensvorsprung entsteht nicht durch Werbeversprechen, sondern durch nachvollziehbare Prozesse, und genau darauf haben wir unsere internen Abläufe ausgerichtet.

Unser AML-Programm umfasst die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Schulung unserer Mitarbeiter und die Meldungspflicht gegenüber den zuständigen Behörden. Verdächtige Transaktionen halten wir an, dokumentieren sie und leiten sie nach Prüfung weiter. Diese Pflichten gelten für uns, nicht für Sie, aber sie bestimmen, welche Nachweise wir von Ihnen anfordern dürfen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt nicht erst auf Verdacht, sondern nach festen Regeln. Wir prüfen an drei Punkten:

• Bei der Registrierung: Wir gleichen Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Angaben ab und bestätigen Ihr Mindestalter von 18 Jahren.
• Vor der ersten Auszahlung: Sie reichen Ausweisdokument, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode ein, bevor wir Geld freigeben.
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten: Erreichen Einzahlungen oder Auszahlungen auffällige Höhen oder ungewöhnliche Muster, fordern wir zusätzliche Nachweise an.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Foto, Name, Geburtsdatum, Gültigkeit und Ausstellungsbehörde erkennbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte, eines Kontoauszugs oder eines Screenshots Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Sie durchlaufen fünf Schritte:

• Sie öffnen in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen die Kategorie des Dokuments, das Sie einreichen.
• Sie fotografieren das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung, Screenhots von Screenshots lehnen wir ab.
• Sie laden die Dateien direkt über das verschlüsselte Upload-Formular hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Rückfragen melden wir uns mit konkreten Nachfragen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, gespeichert und ausschließlich berechtigten Mitarbeitern unseres Compliance- und Zahlungsteams zugänglich gemacht. Wir geben die Unterlagen nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der Lizenzbehörde verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung reduzieren wir Zugriffsrechte auf das notwendige Minimum.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei großen Einzahlungssummen, auffällig schnellem Kapitalumschlag oder widersprüchlichen Mustern fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, ein Arbeitsvertrag, Steuerbescheide, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang. Wir prüfen nur, ob die Einsätze plausibel zu Ihren Einkommensverhältnissen passen, und bewerten die Unterlagen mit denselben Datenschutzstandards wie Ihre Identitätsdokumente.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit und Zahlungsrouten automatisch prüft. Hinzu kommt eine Kernregel, die Auszahlungen betrifft: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, auf das eingezahlt wurde. Gewinnen Sie mit einer per Visa eingezahlten Summe, geht die Auszahlung zurück auf dieselbe Karte. Das verhindert, dass Konten als Durchlaufstelle für fremdes Geld missbraucht werden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht oder in unbrauchbarer Qualität ein, schränken wir das Konto schrittweise ein. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, denn Geld darf das Konto erst nach abgeschlossener Prüfung verlassen. Bleiben die Unterlagen aus, können wir auch Einzahlungen sperren und das Konto vorübergehend deaktivieren.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, mehrfach registrierte Konten oder Manipulation vor, frieren wir das Konto sofort ein und setzen die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und die Transaktionen an die Behörden der Lizenzjurisdiktion zu melden; in diesem Fall dürfen wir Ihnen die Hintergründe nicht offenlegen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die Vorgaben der Curaçao eGaging-Lizenz verlangen. Diese Frist sichert, dass Transaktionen im Nachhinein für behördliche Prüfungen nachvollziehbar bleiben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand länger greift. Sie können jederzeit über den Support eine Auskunft zu den von uns gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, wenn ich nur spiele und nicht auszahlen will?

Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Für Spiel und Einzahlung genügt zunächst die Registrierungsangabe, doch bei auffälligen Einzahlungsmustern oder Schwellenwerten fragen wir früher nach.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Bei unleserlichen Unterlagen, Namensabweichungen oder zusätzlichen Nachweisen zur Herkunft der Mittel kann die Prüfung länger dauern, weil wir Rückfragen an Sie richten müssen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Ist das nicht möglich, zum Beispiel bei abgelaufenen Karten, prüfen wir alternativ eine Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschließlich für berechtigte Compliance-Mitarbeiter zugänglich, mindestens fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos, und löschen sie danach datenschutzkonform.

Warum verlangt Hotspins Casino einen Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, ob Einsätze zu Ihren Einkommensverhältnissen passen. Das dient der Geldwäscheprävention und schützt ehrliche Spieler.